Extract amounts, line items, vendors, dates, and terms from financial documents. — Claude Skill

name: financial-document-parser description: 청구서, 영수증, 은행 명세서, 금융 문서에서 데이터를 추출하고 분석합니다. 비용을 분류하고 반복 청구를 추적하며 비용 보고서를 생성합니다. 사용자가 금융 PDF 또는 이미지를 제공할 때 사용합니다.

금융 문서 파서

금융 문서에서 구조화된 데이터를 추출하고 자동 분류와 분석을 수행합니다.

이 스킬을 사용할 때

다음 경우에 활성화합니다:

• 청구서, 영수증 또는 은행 명세서를 제공합니다.
• "이 청구서를 파싱해줘" 또는 "이 영수증에서 데이터를 추출해줘"라고 요청합니다.
• 비용 분류가 필요합니다.
• 지출 패턴을 추적하려고 합니다.
• 비용 보고서 생성을 요청합니다.
• 금융 문서 분석을 언급합니다.
• 금융 문서의 PDF 또는 이미지를 제공합니다.

지침

1. 문서 유형 식별

   • 청구서(기업 간 거래)
   • 영수증(판매 시점)
   • 은행 명세서
   • 신용카드 명세서
   • 비용 보고서
   • 세무 문서

2. 핵심 정보 추출

   청구서의 경우:

   • 청구서 번호
   • 청구일과 지급 기한
   • 판매자/공급업체 이름과 연락처
   • 고객/수신자 이름
   • 품목(설명, 수량, 단가, 합계)
   • 소계, 세금, 총액
   • 지급 조건
   • 허용되는 지급 수단

   영수증의 경우:

   • 가맹점 이름과 위치
   • 날짜와 시간
   • 구매 품목
   • 개별 가격
   • 소계, 세금, 총액
   • 지급 수단
   • 카드 마지막 4자리(있는 경우)

   은행/신용카드 명세서의 경우:

   • 명세 기간
   • 계좌 번호(마지막 4자리)
   • 모든 거래(날짜, 설명, 금액, 잔액)
   • 기초 및 기말 잔액
   • 총 입금과 출금
   • 수수료 또는 이자 비용

3. 비용 분류

   • 업무 비용: 사무용품, 소프트웨어, 장비
   • 출장: 교통, 숙박, 식사
   • 공과금: 인터넷, 전화, 전기
   • 전문 서비스: 법무, 회계, 컨설팅
   • 마케팅: 광고, 구독
   • 접대: 고객 식사, 행사
   • 기타: 잡비

4. 패턴 식별

   • 반복 청구(구독)
   • 중복 청구
   • 이례적이거나 고액인 거래
   • 세금 공제 가능 비용
   • 외화 거래

5. 구조화된 출력 생성

   • CSV 준비 형식 생성
   • 범주별 합계 요약
   • 주의가 필요한 항목 표시
   • 관련이 있으면 세무 영향 계산

출력 형식

# 금융 문서 분석

## 문서 세부 정보
- **유형**: 청구서 / 영수증 / 명세서
- **날짜**: [날짜]
- **판매자/가맹점**: [이름]
- **문서 번호**: [번호]
- **총액**: $X,XXX.XX

## 품목
| 설명 | 수량 | 단가 | 합계 |
|-------------|----------|------------|-------|
| [항목] | X | $XX.XX | $XX.XX |

## 재무 요약
- **소계**: $X,XXX.XX
- **세금**: $XXX.XX
- **합계**: $X,XXX.XX
- **지급 수단**: [수단]

## 비용 분류
| 범주 | 금액 | 항목 |
|----------|--------|-------|
| 소프트웨어 | $XXX | Slack, GitHub |
| 사무 | $XX | 사무용품 |

## 인사이트
- 세금 공제 가능 업무 비용: $X,XXX
- 감지된 반복 청구: 구독 3건($XXX/월)
- 해외 거래 수수료: $XX

## 표시된 항목
- [ ] 고액 비용($X,XXX) - 승인 확인
- [ ] [날짜]에 중복 청구 감지

## 내보내기 데이터(CSV 형식)
```csv
날짜,판매자,설명,범주,금액,세금 공제 가능
2025-01-15,Adobe,Creative Cloud,소프트웨어,52.99,예

권장 사항

• [구독]의 반복 $XXX/월을 추적
• [판매자]와 대량 할인 협상 검토
• [청구서 지급 기한]에 대한 지급 알림 설정

## 예시

**사용자**: "이 청구서 PDF에서 데이터를 추출해줘"
**응답**: PDF 파싱 → 판매자 정보, 품목, 합계 추출 → 업무 비용으로 분류 → 구조화된 데이터로 형식화 → CSV 내보내기 생성

**사용자**: "내 은행 명세서를 분석하고 비용을 분류해줘"
**응답**: 모든 거래 추출 → 각 거래 분류(외식, 소프트웨어, 출장) → 반복 청구 식별 → 범주별 합계 계산 → 이례적 거래 표시 → 지출 보고서 생성

**사용자**: "이 영수증 10개를 파싱해서 비용 보고서를 만들어줘"
**응답**: 각 영수증 처리 → 가맹점, 날짜, 금액, 항목 추출 → 비용 분류 → 합계 계산 → 통합 보고서 생성 → 비용 제출용 CSV 생성

## 모범 사례

- 정확한 금액을 보존합니다(반올림하지 않음).
- 통화 기호와 형식을 유지합니다.
- 데이터가 불명확하거나 읽기 어려우면 명시합니다.
- 의심스럽거나 중복된 거래를 표시합니다.
- 세무 관련 분류를 제공합니다.
- 표준 비용 범주를 사용합니다.
- 내보내기 준비가 된 형식(CSV, JSON)을 생성합니다.
- 민감한 정보를 보호합니다(계좌 번호 마스킹).
- 누락된 정보를 식별합니다(날짜 없음, 판매자 불명확).
- 합계를 계산하고 문서와 대조해 검증합니다.
- 불일치나 계산 오류를 기록합니다.
- 외화에는 환율을 포함합니다.